Cada vez mais usamos o cartão de crédito e, com isso, surgiram novas formas de economizar através dessa modalidade de compra, como é o caso do cashback na fatura. Então, nesse post, você descobrirá como economizar com o PicPay Card, o cartão do PicPay!
Ultimamente, bancos como Inter, Nubank e Banco Pan têm ofertado cartões de crédito com o cashback, o que é benéfico para o usuário. Pois, nada melhor do que usar o cartão de crédito e no final do mês receber parte do valor da fatura de volta, não é mesmo?
Se você nunca ouviu falar do PicPay Card, você vai conferir nesse texto detalhes sobre as taxas do cartão, promoções, suas funcionalidades e se ele vale a pena ou não.
- Sem anuidade;
- Aceito internacionalmente;
- Pagamento por aproximação;
- Ganho de 5% do dinheiro de volta;
- Acesso ao programa de benefícios Mastercard Surpreenda;
- Saque de dinheiro disponível com uso do limite do cartão de crédito.
- Não há cashback na função débito;
- Cashback limitado a 50 reais por mês;
- Apenas um saque de graça e somente na função débito por mês;
- A partir do 2° saque há a tarifa de R$6,90 para o cartão de débito e para o cartão de crédito o saque nacional é R$16,90 e o saque internacional é R$20, ambas acrescidas de IOF.
Ranking melhores contas digitais segundo Educando seu Bolso
| Posição | Instituição | Nota | Post | |
|---|---|---|---|---|
| 1 |
 |
Banco PAN |
3.6
|
Confira!Confira! |
| 2 |
 |
Inter |
3.6
|
Confira!Confira! |
| 3 |
 |
C6 Bank |
3.5
|
Confira!Confira! |
| 4 |
 |
PagBank |
3.4
|
Confira!Confira! |
| 5 |
 |
PicPay |
3.3
|
Confira!Confira! |
| 6 |
 |
NuBank |
3.3
|
Confira!Confira! |
| 7 |
 |
Banco Bari |
3.2
|
Confira!Confira! |
| 8 |
 |
BTG+ |
3.0
|
Confira!Confira! |
| 9 |
 |
Neon |
3.0
|
Confira!Confira! |
| 10 |
 |
Mercado Pago |
2.9
|
Confira!Confira! |
Novo cartão Meliuz é o melhor cartão de cashback?
O que é o PicPay Card?
Quero o cartão de crédito da Picpay!
O PicPay Card é um cartão da fintech PicPay, que é emitido pelo Banco Original S.A. com a bandeira Mastercard. Com o cartão dá para fazer pagamentos em estabelecimentos físicos, dentro e fora do Brasil, e também em lojas online nacionais e estrangeiras.
Ainda, é possível realizar saques tanto na função débito quanto na de crédito.
Descubra funcionalidades e conheça o aplicativo de pagamentos PicPay!
Como funciona o PicPay Card?
Você pode escolher usar o PicPay Card como forma de pagamento, cadastrado no app do PicPay, nesse caso, você só precisa escanear o QR Code dos estabelecimentos parceiros ou usar o cartão por meio de aproximação, encostando ele na maquininha de cartão.
Além disso, com o cartão você tem acesso a benefícios como 5% de cashback por compra, parcelamento de boletos e pagar amigos. Veja abaixo detalhadamente esses benefícios.
5% de cashback por compra!
PicPay tem oferecido o cashback de 5% , porém, como nem tudo são flores, o valor de volta só é válido para compras no cartão de crédito, ou seja, se você realizar uma compra no débito você não receberá o cashback.
Veja como funciona o cashback na prática e as letras miúdas do contrato.
Quais são as regras do PicPay Card?
Ao utilizar o seu PicPay Card na função crédito, cadastrado na carteira PicPay, você recebe 5% de cashback, que está limitado a R$ 50,00 por mês por usuário, nos pagamentos realizados:
- via QR Code em maquininhas Cielo, Getnet e Rede;
- via QR Code em estabelecimentos cadastrados no PicPay Empresas;
- na PicPay Store, em compras de vouchers, assinaturas e produtos do marketplace;
- via QR Code em sites parceiros, ou seja, e-commerces que aceitam o PicPay como forma de pagamento.
O regulamento do cashback está sujeito a alterações. Por isso, a PicPay recomenda consultar com frequência seus canais oficiais para saber se alguma regra foi alterada.
Conheça outros programas de cashback aqui!
O que é importante saber!
1° Não vale sacar o cashback. Então, você só pode usar o bônus no app, não dá para transferir para um amigo e nem realizar transferências via PIX ou TED.
2° Prazo de 48h para receber o valor do cashback. O valor promocional será creditado na carteira PicPay em até 48h a partir do pagamento.
3° Uma promoção por vez! As promoções não são cumuláveis, ou seja, se você usar a promoção do cashback não pode usar promoções de outras lojas simultaneamente.
Comparando cartões que dão cashback…
Abaixo, há uma lista com alguns cartões de crédito que oferecem cashback para que você os compare e veja qual vale mais a pena.
| Cartão de crédito | Cashback | Limitações | Faixa de renda |
|---|---|---|---|
| PicPay | 5% | Cashback limitado a 50 reais por mês. | Cashback não depende da renda. |
| Nubank | 1%¹ | O Nubank Rewards custa R$190 ao ano ou R$19 ao mês. | Cashback não depende da renda. |
| Méliuz | 1% em parceiros online Méliuz. | Fatura de até R$750. | Cashback não depende da renda. |
| Méliuz | 0,5% com cartão + 1% em parceiros online Méliuz.² | Fatura de até R$1500. | Cashback não depende da renda. |
| Méliuz | 0,8% com o cartão + 1% em parceiros online Méliuz.³ | Fatura acima de R$1500. | Cashback não depende da renda. |
| Inter Gold | 0,25% | A fatura deve estar em débito automático.⁴ | Cashback não depende da renda. |
| Inter Platinum | 0,5% | A fatura deve estar em débito automático.⁴ | Cartão emitido para cliente que tenha a soma de valores investidos maior que R$50.000,00 e menor que R$249.999,99. |
| Inter Black | 1% | A fatura deve estar em débito automático.⁴ | Cartão emitido para usuário que tenha a soma de valores investidos superior a R$250.000. |
¹ A cada 100 reais gastos no cartão de crédito apaga 1 real da fatura.
² Quando você usa o cartão Méliuz, você recebe 0,5% de volta mais 1% de cashback das lojas parceiras.
³ Quando você usa o cartão Méliuz, você recebe 0,8% de volta mais 1% de cashback das lojas parceiras.
⁴ O cashback é sobre o valor da fatura.
Entendendo a tabela…
Comparado aos outros cartões de crédito, o PicPay Card é o que proporciona maior porcentagem de cashback, mas, por outro lado, o valor promocional está limitado a 50 reais.
Entre os demais cartões de crédito, o sistema de pontos que menos compensa é o da Nubank, uma vez que é necessário realizar a assinatura, que não é barata. Ou seja, você precisa pagar R$190 por ano ou R$19 por mês, isto é, R$19 x 12 meses, resultando em 228 reais por ano.
Com isso, vale a pena contratar o Nubank Rewards somente se você costuma gastar mais de 1600 reais por mês no cartão de crédito, isso porque se você contratar o Nubank Rewards por 190 reais ao ano, o pagamento mensal será de R$15,83 por mês.
Sendo assim, se você gasta por mês 1600 reais no cartão da Nubank, você apaga 16 reais da fatura.
Programa de benefícios Mastercard Surpreenda
Com o cartão do PicPay você faz parte do programa de benefícios Mastercard Surpreenda, ou seja, a cada 1 compra no cartão você ganha 1 ponto no Mastercard Surpreenda.
Com o acúmulo dos pontos, é possível fazer trocas por benefícios da bandeira, por exemplo, garantir desconto adicional no site da Natura com voucher ou usar descontos em medicamentos e perfumaria na Pague Menos.
Parcelar Boletos
Com o cartão cadastrado no app PicPay, você consegue dividir seu boleto em até 12x usando o cartão na função crédito.
Quero o cartão de crédito da Picpay!
Para pagar boletos, você clica no ícone “pagar contas”, escolher se usa o leitor de código de barras ou se vai digitá-lo. Em seguida, você pode escolher pagar à vista ou a quantidade de parcelas, caso seja parcelado, e selecionar na forma de pagamento o seu cartão do PicPay.
Vale destacar que se você escolher pagar o boleto em parcelas, você pagará taxas. Por exemplo, se eu pagar o boleto em 12x, pagarei por mês R$10,79, isto é, no final vou pagar R$ 129,48 em um boleto de R$100.
Confira taxas e parcelas de um boleto parcelado!
Pagar amigos
No próprio app, é possível pagar seus amigos através de parcelas ou à vista usando seu PicPay Card na função crédito.
Além de pagar o boleto, você pode pagar seu amigo, para isso você só precisa clicar no ícone “pagar pessoas” e buscar pelo nome do seu amigo na barra de pesquisas. Depois, é só escolher o valor a ser pago, se vai ser à vista ou a quantidade de parcelas, caso seja parcelado, e selecionar na forma de pagamento o seu cartão do PicPay.
Lembre-se, se você escolher pagar parcelado o seu amigo, você pagará taxas. Por exemplo, se eu pagar a Ana Carolina em 12x, pagarei por mês R$10,46, ou seja, no final vou pagar R$ 125,52 em um pagamento de R$100.
Venha conhecer PicPayPro, a carteira digital voltada para o trabalhador informal!
Posso parcelar compras com o PicPay Card?
Se o seu PicPay Card tiver a função crédito, em todas as suas compras aparecerá as opções de parcelamento, que podem variar de 1 a 12 vezes, com ou sem juros.
É possível comprar online?
É sim! Com o cartão do PicPay na função crédito é possível fazer compras em sites nacionais e internacionais.
Veja quando você deve parcelar as suas compras!
É possível usar o cartão do PicPay fora do país?
Claro! Você só precisa ativar o Aviso Viagem ligando na central de atendimento no número 0800 025 8000, para que o PicPay garanta a segurança das suas compras.
Conheça a conta internacional BS2 aqui!
Posso sacar dinheiro com o PicPay Card?
Sim! Tanto na função débito, quanto na função crédito, limitado ao valor disponível na sua carteira ou ao seu limite de crédito disponível no PicPay Card.
Saque dinheiro com seu PicPay Card Débito
Também, você saca direto do saldo da sua carteira PicPay em qualquer caixa eletrônico do Banco24Horas.
Você pode fazer até 1 saque por mês sem pagar tarifas. Com isso, a partir do 2º saque no mesmo mês, será cobrado R$6,90 por cada saque. Além disso, esse limite se renova sempre no 1º dia de cada mês.
Também, os saques possuem limites, veja os valores:
- Menor valor por saque: R$ 20,00;
- Maior valor que pode ser sacado por dia: R$ 1.000,00;
- Valor máximo que pode ser sacado por mês: R$5.000,00.
Se você não sabe como usar o caixa eletrônico do Banco24Horas, veja o passo a passo:
- Insira o cartão no caixa eletrônico;
- Durante o processo, não puxe o cartão da máquina;
- Aperte a tecla verde para continuar;
- Uma tela com a logo PicPay irá aparecer;
- Selecione a opção Conta corrente;
- Informe o valor desejado e digite sua senha do PicPay Card.
Confira como sacar dinheiro na maquininha de cartão!
Saque dinheiro com seu PicPay Card Crédito
Até o momento, você pode também realizar saques na função crédito em caixa eletrônico do Banco24Horas.
Mas será cobrada uma tarifa de retirada de R$16,90 mais IOF para o saque realizado no Brasil, exceto se você sacar em um aeroporto brasileiro, pois existe a possibilidade de ser cobrada uma taxa adicional de saque internacional.
Isso porque a rede do Banco24Horas pode ter um vínculo internacional, mesmo em território brasileiro. Também, se você realizar saque no exterior com o cartão de crédito, há uma taxa de R$20 acrescida do IOF.
Como escolher o melhor cartão de crédito pra você? Descubra aqui!
Tarifas do cartão do PicPay
Abaixo, estão listadas as principais taxas do cartão do PicPay. Então, por mais que o cartão ofereça benefícios, em caso de atraso no pagamento da fatura, como ocorre com a maioria dos cartões de crédito, são cobrados juros.
| Parcelamento de fatura | 2,99% relacionado ao valor da fatura+ 3,49% ao mês |
| Saque nacional | R$16,90 + IOF |
| Saque internacional | R$20,00 + IOF |
| Pagamento de contas no crédito | 3,09% + 3,69% ao mês |
| Atraso da fatura | 2% de multa + 1% de juros ao mês |
| IOF para saque internacional | 6,38% |
Saiba como e onde parcelar boleto aqui!
Como consultar e aumentar o limite do cartão?
Suponha que o PicPay concedeu o limite de até R$900 no cartão de crédito para você, com isso, você pode ajustar esse limite dentro do próprio app. Para isso, você precisa:
- Acessar a “Carteira” no app;
- No local que aparece o saldo da conta PicPay, você deve arrastar a aba para a esquerda;
- Na seção do cartão do PicPay, toque em “Ver detalhes”;
- Depois, vá no canto superior direito, selecione a engrenagem;
- Para realizar o ajuste, toque no “Meu limite”.
Após esse passo a passo, é possível mudar o limite do seu cartão de crédito para valores de até R$900.
Está sem limite para compras no cartão de crédito? Veja como o boleto parcelado pode te ajudar!
Como pedir o PicPay Card?
Para solicitar o cartão, no app PicPay, clique em pedir cartão, em seguida:
- Escolha o dia de vencimento da fatura;
- Informe dados pessoais, como nome completo, data de nascimento, e nome completo da sua mãe;
- Preencher os dados do local de nascimento, ou seja, país, estado e cidade;
- Informar endereço de entrega do cartão;
- Informar o documento de identidade;
- Depois, você vai tirar uma selfie e enviar RG ou CNH;
- Informar a sua renda mensal e valor do seu patrimônio.
Logo depois, você vai conferir se as informações estão corretas e ler o contrato. Por último, eles farão uma análise do pedido do PicPay Card.
Vale destacar que é necessário criar uma conta no app da PicPay para ter acesso ao cartão.
Quero o cartão de crédito da Picpay!
Enquanto o PicPay Card físico não chega…
O prazo para a entrega do cartão do PicPay é de 15 dias úteis após a solicitação. Se passaram os dias e você não recebeu o cartão, você pode ligar para a Central de Cartões pelos números 4003-3939, para capitais, ou 0800 800 3939, para as demais regiões.
Além disso, você pode pedir o seu PicPay Card e sair usando sem precisar esperar o cartão físico chegar. Isso porque é possível usar o cartão virtual em pagamentos via QR Code no app, parcelar boletos, fazer recargas, pagar amigos e comprar créditos na PicPay Store.
Veja se vale a pena solicitar empréstimo PicPay!
Quem pode solicitar o PicPay Card?
Assim como para a abertura da conta PicPay, só é possível obter o PicPay Card na função débito a partir dos 16 anos e na função crédito a partir dos 18 anos, além disso, a solicitação estará sujeita à análise e aprovação de crédito.
Acabe com as suas dúvidas sobre conta para menor de idade!
PicPay Card vale a pena?
Vale! Apesar de algumas limitações, o cartão funciona nas funções crédito e débito e não cobra pelo cashback.
Ainda, ele é o cartão que dá maior porcentagem de cashback quando comparado aos cartões do Inter, Nubank e Meliuz.
Por outro lado, existe o limite de 50 reais de cashback, o que é ruim quando comparado aos concorrentes Inter, Meliuz e Nubank, os quais não possuem limite. Também, se você não costuma consomir nas lojas vinculadas ao PicPay Store, não vale a pena ter o cartão do PicPay.
Por fim, apesar do PicPay estar se apresentando uma conta de pagamentos cada vez mais completa, ele não é uma conta digital e por isso não oferece funcionalidades, como a opção de investimentos, mesmo com a rentabilidade automática de 120% do CDI sobre o saldo na carteira. Então, para ver qual a conta digital que mais compensa para você, acesse o nosso simulador de contas digitais!
Quero o cartão de crédito da Picpay!
Por fim, ficou com alguma dúvida? Então deixe seu comentário!
Posts Relacionados
Cadastrar cupons fiscal de compras e receber dinheiro de volta no pix
Bom dia, Felix!
Não entendi muito bem a sua dúvida… Mas como posso te ajudar?
Quero cadastrar ciu