Frequentemente surgem novas soluções no mundo das contas digitais, já se tem cartão gold, platinum e black Mastercard. Sendo assim, em busca de aumentar o seu público, a Nubank lançou seu cartão premium, o Nubank Ultravioleta.
O novo roxinho da Nubank é um cartão black Mastercard. Cartões Black possuem benefícios exclusivos que contam com acesso às salas VIP, seguros e descontos em eventos culturais e esportivos. Bancos como Inter, Caixa, C6 Bank, BTG, Banco do Brasil e Itaú têm ofertado cartões de crédito Black Mastercard também.
Então, se você não sabe como funciona o Ultravioleta Nubank, você vai conferir nesse texto detalhes sobre as taxas do cartão, promoções, suas funcionalidades e se ele vale a pena ou não.
- Cashback de 1%;
- Cashback que nunca expira;
- Cashback que rende 200% CDI;
- Acesso aos benefícios do Mastercard Black;
- Independente da renda, qualquer cliente pode solicitar o cartão, sob análise de crédito.
- Não existe a opção de adicionais gratuitos;
- Ainda não é possível cadastrar o cartão virtual na Apple Pay;
- O único programa de pontos conveniado com o Nubank é o Smiles, logo, não é possível emitir passagens na Azul e Latam.
Ranking melhores contas digitais segundo Educando seu Bolso
| Posição | Instituição | Nota | Post | |
|---|---|---|---|---|
| 1 |
 |
Banco PAN |
3.6
|
Confira!Confira! |
| 2 |
 |
Inter |
3.6
|
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| 3 |
 |
C6 Bank |
3.5
|
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| 4 |
 |
PagBank |
3.4
|
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| 5 |
 |
PicPay |
3.3
|
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| 6 |
 |
NuBank |
3.3
|
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| 7 |
 |
Banco Bari |
3.2
|
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| 8 |
 |
BTG+ |
3.0
|
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| 9 |
 |
Neon |
3.0
|
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| 10 |
 |
Mercado Pago |
2.9
|
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O que é o Nubank ultravioleta?
O Nubank Ultravioleta é o cartão Mastercard Black da Nubank, ele é de metal, possui cor roxo escuro e uma mensagem secreta que só pode ser vista sob a luz ultravioleta.
No cartão físico há somente seu nome, pois o número do cartão, data de validade e código de verificação ficam guardados no aplicativo da Nubank.
Para realizar compras online, você poderá usar o cartão virtual, que pode ser criado e consultado dentro do aplicativo.
Confira as vantagens e desvantagens da conta digital do Nubank!
Benefícios Nubank Ultravioleta
Além dos benefícios do Mastercard Black, o Ultravioleta Nubank tem outras vantagens, como o cashback de 1%, que rende 200% do CDI ou pode ser trocado por smiles.
Cashback no Nubank Ultravioleta: como vai funcionar?
O Nubank Ultravioleta te devolve 1% do valor em todas as compras no crédito e ele cai na hora. Esse cashback não expira nunca e pode ser usado para investir, guardar para uma viagem, trocar por pontos, gastar em um restaurante.
Como transferir o cashback para a conta do Nubank:
Para transferir o cashback para a sua conta, você precisa na área de cashback:
- Clicar em “Usar cashback”;
- Em seguida, selecionar “Resgatar para a conta”;
- Digite o valor que você deseja resgatar e confirme;
- Por último, insira a sua senha de 4 dígitos.
Pronto! O dinheiro vai direto para a sua conta do Nubank.
Como transformar o cashback em milhas da Smiles
Uma das características do Nubank Ultravioleta é a possibilidade de converter o valor do cashback em milhas aéreas. No entanto, o único programa de pontos conveniado ao Nubank é o Smiles, que permite emitir passagens na Gol e companhias internacionais selecionadas.
Dessa forma, as empresas nacionais como Azul e LATAM ficam de fora da promoção.
Para transformar o cashback em milhas você só precisa, na área de cashback, clicar em “Trocar por milhas”, digitar a quantidade de milhas que deseja enviar para a smiles e confirmar. Por último, insira sua senha de 4 dígitos.
Lembrando que é necessário ter conta na Smiles com o mesmo CPF cadastrado.
Como usar o cashback na Nu invest:
Para investir usando o cashback, é necessário que você:
- Clique em “Usar cashback”;
- Selecione “Enviar para a Nu invest”;
- Digite o valor que você deseja enviar e confirme;
- Por último, insira a sua senha de 4 dígitos.
Em seguida, o dinheiro vai direto para a sua conta Nu invest.
Descubra como investir usando a Nu invest!
Cashback que rende 200% do CDI
Uma das vantagens do Ultravioleta Nubank é que o cashback rende a 200% do CDI.
Então, suponha que você comprou um celular de R$10.000 e, com isso, recebeu cashback de R$100, sendo assim, essa grana vai render com CDI igual a 9,25% e o rendimento de 200% sobre CDI, temos:
9,25% x 200% x 100 = 0,0925 x 2 x 100 = 18,50.
Considerando a taxa de IR para 360 dias, de 20%, sobre esse tipo de aplicação, temos:
18,50 – (20% x 18,50) = 18,50 – ( 0,20 x 18,50) = 14,80.
Como resultado, seu cashback renderá ao longo de 1 ano 14,80 reais, isto é, você irá lucrar cerca de R$1,23 ao mês somente com o dinheiro dessa compra. Ou seja, se você acumular mais cashback de outras compras, os seus rendimentos irão aumentar.
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Você acessa tudo que um Mastercard Black tem!
Quem tem o cartão Nubank Ultravioleta também acessa os benefícios do Mastercard Black, como:
- Seguro bagagem;
- Compras protegidas;
- Mastercard Concierge;
- Seguro médico em viagem;
- Seguro de automóvel alugado;
- acesso a WiFi em qualquer aeroporto;
- Dobro de garantia dos produtos que adquirir com o cartão;
- Sala VIP da Mastercard em aeroportos, a gratuidade é apenas para titular, acompanhantes precisam pagar.
Veja o Mastercard Surpreenda: outro sistema de pontos da Mastercard!
Comparando cartões Black
Além dos benefícios do Mastercard Black, que todos os cartões abaixo possuem, vamos comparar outros benefícios e alguns custos deles também. Vale ressaltar que todos os cartões Mastercard Black valem para compras internacionais.
| Nubank Ultravioleta
|
Inter Black
|
Ourocard
|
Bradesco
|
Caixa
|
Itaú Personnalité
|
Santander
|
C6 Carbon
|
BTG+
|
|
| Gasto mínimo no cartão para ter anuidade grátis | R$5 mil | R$7 mil | – | – | – | R$10mil | R$7mil | R$ 4.000¹ ou R$ 8.000 por mês² |
R$4mil |
| Sistema de pontos | 1% de cashback | 1% de cashback | US$1,00 = 2 pontos | US$1 = 1,8 pontos | existe, porém não é especificado no site | US$1 = 3 pontos³ e US$1 = 2 pontos⁴ | US$1,00 = 2 pontos | US$1,00 = 2,5 pontos | 1% de cashback⁵ |
| Anuidade | R$588 | R$0 | Titular: R$1.021. Adicional: R$510,5 |
Titular: R$1.188 Adicional: R$594 | R$921⁶ | R$996 | R$996 | R$1020⁷ | Varia de R$420 a R$1560 |
| Investimento mínimo para ter anuidade grátis | R$150 mil | R$250 mil | – | – | – | R$50mil | R$30 mil⁸ | R$50.000 | R$40mil |
| Google Pay | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ❌ | ✔️ |
| Samsung Pay | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ |
| Apple Pay | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ❌ | ❌ | ✔️ |
| ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ❌ | |
| Adicionais gratuitos | 0 | 4 | 0 | 0 | ilimitado⁹ | 6 | 5 | 6 | 7¹⁰ |
| Diferencial | Cashback rende 200% CDI | Acompanhamento de um especialista em investimento | – | Saque emergencial¹¹ | – | Sistema de pontos mais vantajoso | – | 12 meses de RappiPrime grátis | IOF ESPECIAL¹² |
Entendendo a tabela…
Vale ressaltar alguns detalhes sobre as informações acima:
- Permite a isenção de 50%;
- Concede a isenção de 100%;
- Válido para compras internacionais;
- Válido somente para compras nacionais;
- Esse cashback pode ser devolvido como investimento ou pontos;
- Isenção para os cartões adicionais, desbloqueados a partir de 03/09/2020;
- Com isenção nos 3 primeiros meses;
- Garante 50% de redução na parcela mensal;
- Isenção de anuidade para os cartões adicionais, desbloqueados a partir de 03/09/2020.
- Isenção de 100% da mensalidade para quem acumula R$ 12.000 em gastos nos cartões de crédito (titular + adicionais) ou para o cliente titular que investe a partir de R$ 100 mil ou 50% da mensalidade do Black;
- Você usa o limite de saque do seu cartão de crédito e paga parcelado o valor do saque.
- você recebe de volta na fatura 5,28% de todas as compras no exterior feitas com seu cartão de crédito BTG+.
Qual cartão Black Mastercad é o melhor para mim?
De acordo com a tabela, o cartão com melhor custo-benefício é o Inter Black, pois ele não tem anuidade e possui quantidade razoável de adicionais gratuitos, além de possuir mais meios de pagamento, você ainda conta com o acompanhamento de um especialista de investimentos.
Por outro lado, nem todo mundo conseguirá acessar o cartão Black do Inter, pois ele está disponível somente para pessoas que conseguem investir a partir de 250 mil reais.
Confira a conta digital do Banco Inter!
Nubank Ultravioleta anuidade
Para acessar o Nubank Ultravioleta gratuitamente, há alguns requisitos, ou seja, ele só é gratuito se você gastar R$5 mil ou mais por mês no cartão de crédito ou tiver, pelo menos, R$150 mil guardados na Nubank ou investidos na Nu invest.
Caso esses requisitos não sejam atingidos, a mensalidade que a Nubank cobra é de R$49.
A vantagem do Nubank Ultravioleta é que ele pode ser solicitado por qualquer cliente, independente da renda ou limite de crédito atual.
Enquanto bancos, como o Inter, costumam exigir valores mínimos em investimentos ou, como a Bradesco, que cobra anuidades mais caras para aderir aos cartões da família Mastercard Black.
Novo cartão Meliuz é o melhor cartão de cashback?
Principais dúvidas sobre o Nubank Ultravioleta
Como cancelar o Nubank Ultravioleta?
Caso você queira cancelar o Nubank Ultravioleta é possível solicitar a mudança de categoria para receber um novo cartão de crédito Gold ou Platinum. O cancelamento do cartão é feito na hora, você só precisa entrar em contato com o atendimento direto pelo chat no site da Nubank.
Lembrando que, uma vez que o cancelamento é confirmado, você perderá os benefícios do Nubank Ultravioleta. Por isso é importante que faça a transferência do cashback acumulado antes de cancelar o cartão.
Conheça o PicPay Card: O cartão do PicPay que dá 5% de cashback!
Quero um cartão virtual Nubank Ultravioleta: como fazer?
Para realizar compras pela internet, você pode criar um cartão virtual na sessão “Meus Cartões” no aplicativo. Vale destacar que como em outros cartões virtuais, os números são diferentes do cartão físico. Pois, pelo aplicativo, você consegue ver somente os 4 últimos dígitos do cartão físico.
Além disso, você pode cadastrar seu cartão virtual em carteiras de pagamento como o Google Pay, WhatsApp e, futuramente, na Apple Pay.
Conheça o Cartão Virtual Caixa e veja como ele funciona!
“Já sou cliente Nubank Rewards. O que acontece?”
Ao ativar o seu cartão físico Nubank Ultravioleta os pontos que restaram do Rewards são transformados automaticamente em cashback.
Você pode conferir essa informação no histórico de transações do seu cartão e a conversão é de 100 pontos Rewards para R$1 de cashback.
Posso ter os dois cartões de crédito do Nubank?
Não. Só é possível ter um cartão físico e um virtual ativos. No momento em que o Nubank Ultravioleta é ativado, seu cartão físico atual deixa de funcionar.
A versão virtual também precisa ser atualizada. Nesse caso, basta apagar o cartão virtual existente e criar um novo.
Nubank Ultravioleta vale a pena?
Se você não pretende gastar o cashback e investi-lo, o Nubank Ultravioleta pode ser uma boa opção para você, pois o cashback rende 200% do CDI.
Por outro lado, se você prefere cartões sem anuidade, o Inter Black pode ser a melhor opção para você, mas, lembre-se, para você ter acesso ao Inter Black é necessário investir a partir de 250.000 reais.
Se você pretende adicionar familiares ou amigos no seu cartão de crédito Black Mastercard, o cartão CAIXA Mastercard Black pode ser uma boa escolha, pois os cartões adicionais não pagam anuidade.
Agora, se você não se encaixou em nenhum dos requisitos dos cartões da família Mastercard Black, teste o nosso simulador de contas digitais e encontre o melhor cartão de acordo com as suas necessidades!
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Ficou com alguma dúvida? Então deixe seu comentário!
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